【以案说法】提供账户转移资金获牢狱之惩 检察官提醒：莫为贪利乱帮忙 以免落入“洗钱”陷阱

以案说法

提供账户转移资金终获牢狱之惩

检察官提醒：莫为贪利乱帮忙 以免落入“洗钱”陷阱

“洗钱”一词，常令人联想到影视作品中贪腐官员或犯罪集团头目的不法行径，似乎与普通民众相距甚远。然而，司法实践表明，部分民众因法律意识淡薄，在日常生活中出于“帮忙”心理或贪图小利，实施了为他人转移、转换犯罪所得及其收益的行为，其行为性质已构成洗钱犯罪，最终将承担相应刑事责任，教训深刻。七里河区人民检察院依法提起公诉的蔡某某洗钱一案，经区人民法院公开开庭审理，以洗钱罪判处被告人蔡某某有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币1万元。

基本案情

被告人蔡某某在担任兰州市某国有企业税务专管员期间，与该企业主任郭某某发展为特定关系人。蔡某某在明知郭某某给予的款项系贪污、贿赂犯罪所得的情况下，仍为其提供资金账户，并通过购买车辆、代亲属支付购房款等方式，帮助郭某某掩饰、隐瞒50万元犯罪所得的来源和性质。案发后，面对完善翔实的证据材料，并经检察官释法说理，蔡某某由一开始的拒不认罪到当庭认罪认罚，主动退缴违法所得。法院宣判后，蔡某某表示服判。

该案在公安机关侦查初期，七里河区人民检察院即依法提前介入，通过细致分析蔡某某银行流水及郭某某财产状况，检察官敏锐指出蔡某某主观上应明知资金性质，其频繁提供账户转移资金的行为涉嫌洗钱犯罪，引导侦查机关围绕此方向收集、补充、完善证据链条。

在审查起诉环节，检察官发现一笔20万元资金经郭某某安排转入蔡某某侄女账户后，最终流向一个第三方支付平台“虚拟POS机”后去向不明。针对这一疑点，七里河区人民检察院引导公安机关向中国人民银行反洗钱中心核查，成功查明该笔资金系蔡某某利用侄女账户收款后，通过其姐姐代付购房款再返还现金的方式进行“洗白”。最终，公安机关向七里河区人民检察院补充移送该起犯罪事实。同时，七里河区检察院向审理郭某某贪污、受贿、挪用公款一案的检察机关就该起犯罪事实发出《建议补充移送起诉函》，确保对上游犯罪所得洗钱行为的全链条打击。

检察官说法

洗钱犯罪作为金融安全的“毒瘤”，常与贪污贿赂、金融诈骗、毒品犯罪等相伴而生，不仅助长上游犯罪，更严重扰乱经济秩序，侵蚀社会公平正义。检察机关办案中，通过多方联动，技术赋能，从严惩处，三大举措实现了精准高效打击。

《中华人民共和国刑法》第一百九十一条：为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：提供资金账户的；将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；通过转账或者其他支付结算方式转移资金的；跨境转移资产的；以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

检察官提醒

检察官特别提醒公众：增强法律意识，认清洗钱犯罪常见手法，避免在不知情或贪图小利中沦为犯罪“帮凶”，务必警惕以下陷阱：“地下钱庄”陷阱，以优惠汇率、快捷跨境转账为诱饵，实为非法资金转移通道；“跑分”平台陷阱，以兼职刷单、轻松赚钱为名，诱骗出租、出借个人银行卡、支付账户；虚拟货币洗钱陷阱，利用比特币等虚拟货币匿名性，掩盖非法资金流向；“熟人帮忙”陷阱，亲友要求代收、代转来源不明资金，并许诺好处费。

兰州日报社全媒体记者 张烁